Процедурите за пенсиониране на българи, работили в родината и в други страни-членки на Европейския съюз, изискванията при подаването на документите у нас или в другата държава, където кандидат-пенсионерът има стаж, изчисляването на самата пенсия са въпроси, които много активно вълнуват нашите сънародници гурбетчии, оставили години работа зад граница с надеждата да получат повече пари на старини.
Разяснения по проблема дават експертите от Националния осигурителен институт в България, цитирани от „Български новини”. Общите разпоредби за отпускане на пенсии за старост /за осигурителен стаж и възраст/ са посочени в Регламента на Съвета (ЕИО) №1408/71.
Това означава, че съгласно Регламент № 1408/71 подадено заявление за отпускане на пенсия се отнася за всички държави-членки на Европейския съюз, на чиито осигурителни закони е било подчинено лицето. Съществуват три изключения от това правило. Претендиращото лице може изрично да е пожелало изплащането на обезщетението, на което има право съгласно законодателството на някоя от държавите членки, да бъде отложено. Възможно е и кандидатът да не отговаря на законовите изисквания на една от държавите членки на ЕС, на които е било субект.
Важна причина за изключението може да е и наличието на осигурителни периоди или периоди на пребиваване с продължителност под 1 година. Съгласно Регламент №1408/71 те не се вземат предвид при изчисляване на пенсията от компетентната институция, съгласно чието законодателство са придобити, освен ако въз основа на тези периоди възниква право на пенсия според разпоредбите на това законодателство. В този случай осигурителният стаж, по-малък от 12 месеца, следва да се вземе предвид от другата държава членка.
В Регламент № 574/72 са уредени правилата за сумирането на периоди. Разпоредбата предвижда йерархия относно периодите в случаите, когато има съвпадане на осигурителни периоди или периоди на пребиваване в две или повече държави членки, завършени съгласно законодателството им. Осигурителните периоди имат превес пред приравнените към такива /например болест, майчинство/. При определяне правото на обезщетение трябва да се вземат под внимание само тези периоди, придобити в друга държава членка на Европейския съюз, които не съвпадат с периодите, придобити в собствената държава, като се съблюдават общите правила за сумиране.
При преценяване на правото на пенсия, съгласно Кодекса за социално осигуряване, за изчисляване на сбора от продължителността на осигурителния стаж и възрастта, стажът, положен на територията на България, се сумира със стажа, положен на територията на други държави членки на Европейския съюз /за определяне на т.нар. “точки”/, но само за преценка на правото на пенсия. При изчисляването на размера на пенсията се взема предвид само стажът, положен в България. Изчисляването на пенсията се извършва по два начина – пряко и пропорционално. Начинът на изчисление зависи от характера на пенсията.
Т.нар. самостоятелна пенсия е пенсията, правото на която възниква, без да е необходимо сумиране на осигурителни периоди. При нея Регламент №1408/71 предвижда на първо място – пряко изчисляване на размера съгласно прилаганото от компетентната институция законодателство, и второ – изчисляване на пропорционален размер, като след сравняване на двата размера, лицето има право на по-високия от тях. При т. нар. пенсия по регламента, за която е необходимо сумиране на осигурителни периоди, се изчислява само пропорционален размер съгласно Регламент №1408/71.
Ако лицето притежава осигурителен стаж, придобит в няколко държави членки на ЕС, и правото на обезщетение възниква само след сумирането му, съгласно Регламент №1408/71 всяка от държавите членки трябва да изчисли пропорционално обезщетение. Първо, компетентната институция изчислява размера на обезщетението, за което съответното лице би могло да претендира, ако всички периоди на осигуряване, придобити съгласно законодателството на държавите членки, където човекът е работил, са придобити в компетентната държава членка, съгласно прилаганото от нея законодателство. Този размер на обезщетението се нарича теоретичен.
След това компетентната институция определя действителния размер на обезщетението въз основа на посочения теоретичен размер, съобразно съотношението на периодите на осигуряване, придобити съгласно законодателството на тази държава членка, към общия брой на периодите на осигуряване във всички останали държави членки на ЕС. Заявленията за пенсии се подават до компетентната институция по място на пребиваване на заявителя.
В България това е Националният осигурителен институт (НОИ), съответното териториално поделение на НОИ по постоянен или настоящ адрес на лицето При подадено заявление за пенсия компетентната институция използва съответния Е-формуляр в зависимост от вида на пенсията. Заявления могат да се подават на всеки от официалните езици на Европейския съюз. При попълване и изпращане на съответния Е-формуляр трябва да се посочи датата на подаване на заявлението. Точността на информацията, предоставена от заявителя, се проверява чрез официалните документи, приложени към формуляра на заявлението, или потвърдени от компетентен орган или органи. Прилагат се необходимите документи в подкрепа на искането, като самото заявление се подава по образец, предвиден в законодателството, прилагано от проучващата институция.
За България това е удостоверение обр. УП-1. Заявителят трябва да посочи законодателството, съгласно което претендира за пенсия, в случай, че иска отлагане на някое от обезщетенията. Заявление за пенсия, подадено до институцията на една държава, се счита за заявление до всички други държави, в които съответното лице има осигурителни периоди.
При подаване на заявление в друга страна-членка на ЕС за преценка на правото на пенсия, съответната компетентна институция трябва да изпрати на НОИ по служебен път два формуляра – проучване на молба за пенсия за старост и удостоверяване на осигурителните периоди в съответната страна. Също така тя трябва да изиска от НОИ служебно да представи формуляр Е 205 BG – удостоверяване на българските осигурителни периоди. Образците на всички необходими документи могат да бъдат намерени на електронната страница на НОИ – www.nssi.bg, в раздел „Формуляри и образци по регламенти”, „Формуляри за отпускане на пенсии на лица, работили в ЕС/ЕИП”.
